공인 투자자 란 무엇입니까?

공인 투자자는 금융 당국에 등록 되지 않은 유가 증권을 처리할 수 있는 개인 또는 단체입니다. 공인 투자자는 소득, 순 자산, 자산의 크기, 거 버 넌 스 상태 또는 전문 경험과 관련 된 요구 사항 중 하나 이상을 충족 합니다.

다음 요구 사항 중 하나 이상을 충족 합니까?

순 자산 테스트

개인적으로 또는 배우자와 공동으로 $100만를 초과 하는 순 자산 을 보유 한 사람은 공인 투자자로 간주 될 수 있습니다. E b-5의 목적상 순 자산에는 기본 거주지가 포함 되지 않습니다.

소득 시험

한 사람은 지난 2 년간 동일 하거나 더 높은 소득의 기대와 함께 $20만 또는 $30만의 연간 소득을 증명 해야 합니다. 개인은 지난 3 년 동안 혼자 또는 배우자와 함께 임계값을 초과 하는 소득이 있어야 합니다. 참고: 소득 시험은 1 년 동안의 개인 소득과 배우자와의 공동 소득의 향후 2 년을 표시 함으로써 충족 될 수 없습니다. 이 규칙의 예외는 시험을 수행 하는 기간 내에 사람이 결혼 한 경우입니다.

다른 방법

SEC는 또한 사람이 다음과 같은 경우 공인 투자자가 될 것으로 간주 합니다.

• 일반 파트너
• 경영자
• 감독
• 또는 미등록 유가 증권의 발급자 에 대 한 관련 조합

공인 된 투자자 지위를 위해 순 자산 이란 무엇입니까? 어떻게 계산 됩니까?

순 가치는 전 세계 모든 자산의 합계입니다. 이는 투자 부동산, 주식 및 채권, 현금 또는 현금 등가물 등의 형태를 취할 수 있습니다. 일반적으로, 대출은 순 자산에 대 한 허용 되지 않습니다, 하지만 당신은 신용의 주택 지분 라인과같은 개인 자산에 의해 확보 대출을 사용할 수 있습니다. 공인 투자자 요구 사항의 목적상, 귀하의 기본 거주지는 순 자산 계산에 포함 되지 않습니다.

공인 투자자 예시 시나리오

실시 예 1

투자자는 매년 $20만 달러 이상을 벌고 지난 2 년 동안이 소득을 획득 했으며이를 계속 해 서 얻을 것으로 기대 하지만 순 가치 $100만 USD가 없습니다.

투자자가 공인 투자자로 간주 되는 경우.

투자자는 $100만 달러 이상을 갖는 순 자산 시험을 충족 하지 않지만, 투자자는 연간 $20만 이상을 적립 하 여 당기 순이익 테스트를 충족 합니다.

실시 예 2

투자자는 1 년에 $20만 달러 미만을 벌고 있지만, $100만 USD 이상의 순 자산을가지고 있습니다. 투자자는 다른 국가, 주식 및 채권, 현금 뿐만 아니라 가족의 재능 있는 기금과 같은 자산을 보유 하 고 있습니다.

투자자가 공인 투자자로 간주 되는 경우.

투자자는 지난 2 년 동안 매년 소득에 적어도 $20만을 적립의 당기 순이익 요구 사항을 충족 하지 않지만, 투자자는 자신의 개인 거주지를 제외 하 고, 총 자산에 $100만 USD의 순 가치 요구 사항을 충족 않습니다.

실시 예 3

투자자는 연간 $20만 USD 미만으로 벌고 있으며 순 자산 $100만 USD가 없습니다.

투자자가 공인 투자자로 간주 되지 않는 경우.

투자자는 순 소득 요구 사항 또는 순 자산 요구 사항을 충족 하지 않습니다. 이 경우 투자자는 주택 지분 라인 (HELOC)과 같은 개인 자산에 의해 확보 된 대출을 받거나 가족 구성원 들이 $100만 USD 순 자산 요건에 도달 하기 위해 자금을 증여 할 수 있습니다.